Acht Stresstests für Banken
Zinsanstieg und Zinsrückgang, Spread-Ausweitung, Einlagenabfluss, konjunktureller Abschwung, Ausfall eines IKT-Dienstleisters und mehr. Jede Vorlage lässt sich anpassen.
Produkt
Alles, was ein kleines Risikoteam braucht. Und zwei Dinge mehr.
SteadIn deckt den Risikokreislauf einer Bank ab, von der Inventur bis zum Bericht. Dazu kommen das Risiko-Netzwerk und die Anbindung Ihres KI-Assistenten.
Funktionen
Vom ersten Risiko bis zum Bericht für den Vorstand.
Vier Schritte, ein Datenstand. Jede Angabe steht einmal im System und wirkt überall weiter.
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01
Erfassen
Risikoinventur nach den Risikoarten einer Bank: Adressenausfall, Marktpreis und Zins, Liquidität, operationelle Risiken, IKT und Cyber, Auslagerungen, Recht und Compliance, Geschäft und Strategie. Dazu Projekte mit eigenen Risiken, Meilensteinen und Reserve.
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02
Bewerten
Brutto und netto in der Risikomatrix, mit eigenem Bewertungsmodell und Risikoappetit. Die Monte-Carlo-Simulation rechnet Verlustverteilung, Treiber und Abhängigkeiten. Stresstests und der Reverse Stresstest zeigen, wie viel Verschlechterung das Haus verträgt.
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03
Steuern
Maßnahmen mit Verantwortlichen, Fristen und Wirksamkeitsprüfung. Das Controlling stellt Kosten und Nutzen gegenüber. Die Frühwarnung überwacht Kennzahlen mit Ampeln und hält jede Eskalation fest.
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04
Berichten
Risikobericht als PDF mit wählbaren Kapiteln und eigenem Logo, alle Daten als Excel. Anforderungskataloge zu MaRisk, DORA und DSGVO zeigen Status, Nachweise und Lücken. Der Prüfpfad hält jede Änderung fest.
Frühwarnung in Prozentpunkten
Regeln für absolute Werte, Veränderungen und Trends. Zinsen und Quoten messen Sie in Prozentpunkten, damit kleine Bewegungen nahe null nicht falsch alarmieren.
Kataloge, die mitwachsen
MaRisk nach dem Rundschreiben 06/2026, DORA und DSGVO sind enthalten. Eigene Kataloge lesen Sie aus einer Tabelle ein.
Prüfpfad mit Hash-Kette
Verkettete Prüfsummen machen nachträgliche Eingriffe erkennbar. Stichtage frieren einen Stand für Abschluss oder Prüfung ein.
Risiko-Netzwerk
Risiken als Ketten denken, nicht als Zeilen.
Der Ausfall eines Dienstleisters ist selten das Ende der Geschichte. Im Risiko-Netzwerk halten Sie fest, was daraus folgt, und SteadIn rechnet die Kette durch.
- Gerichtete Wirkungen mit StärkeRisiko A löst Risiko B aus: schwach, mittel oder stark. Das entspricht 20, 40 oder 60 Prozent zusätzlicher Auslösung.
- Kaskaden über mehrere StufenDie Simulation zieht erst die Eintritte, dann feuern die Wirkungen, auch über mehrere Stufen und in Schleifen.
- Systemische Bedeutung je RisikoSie sehen den zusätzlichen Schaden bei anderen Risiken, wenn eines eintritt. Das zeigt, wo eine Maßnahme am meisten bewirkt.
- Bow-Tie für das einzelne RisikoUrsachen, Folgen und Barrieren auf einen Blick. Barrieren übernehmen den Stand der verknüpften Maßnahme.
Bow-Tie „Ausfall Rechenzentrum“
Beispiel mit erfundenen Daten
Barriere wirksam
Barriere geplant
KI-Anbindung über MCP
Fragen stellen, statt Tabellen zu exportieren.
Das Model Context Protocol ist ein offener Standard, über den KI-Assistenten auf Fachanwendungen zugreifen. SteadIn bringt die Gegenstelle mit. Ihr Assistent liest damit denselben Datenstand wie Sie, mit den Rechenwegen der Anwendung.
17
Werkzeuge zum Lesen
Vom Überblick über die Risikolage bis zum gerechneten Stresstest. Der Assistent sieht Ergebnisse, keine Rohdatenbank.
2
Werkzeuge zum Schreiben
Risiko anlegen und Maßnahme anlegen. Beide sind gesperrt, bis Sie das Schreiben in den Einstellungen freigeben.
0
offene Zugänge im Netz
Die Schnittstelle läuft als lokaler Dienst auf Ihrem Rechner. Von außen ist sie nicht erreichbar.
Was der Assistent abfragen kann
- Arbeitsbereiche auflisten
- Risikolage im Überblick
- Risiken auflisten
- Risiko im Detail
- Maßnahmen auflisten
- Bewertungsmodell
- Frühwarnlage
- Monte-Carlo-Simulation
- Risikonetzwerk
- Bow-Tie
- Compliance-Status
- Integrität und Prüfpfad
- Ähnliche Risiken
- Projektprognose
- Maßnahmen-Controlling
- KRI-Status
- Stresstest rechnen
Wohin die Daten gehen
SteadIn gibt Antworten an den Assistenten auf Ihrem Rechner. Was dieser an seinen Anbieter überträgt, bestimmt seine Einrichtung. Mit einem Sprachmodell im eigenen Haus verlässt nichts das Institut.
Was wir ausbauen
Die Anbindung wächst mit der Anwendung. Geplant sind ein eigener Schalter für das Lesen und weitere Werkzeuge, etwa für Auslagerungen und das DORA-Informationsregister.
Stand und Fahrplan
Was es heute gibt und was als Nächstes kommt.
Die Reihenfolge der nächsten Schritte stimmen wir mit den Pilotinstituten ab.
Heute
Vorabversion für einen Arbeitsplatz
- Alle Funktionen dieser Seite
- Für Windows und macOS, Deutsch und Englisch
- Daten liegen lokal auf dem Gerät
Als Nächstes
DORA-Informationsregister
- Dienstleister, Verträge und kritische Funktionen pflegen
- Prüfregeln vor der Einreichung
- Weitere Werkzeuge für den KI-Assistenten
Danach
Server-Version für das ganze Haus
- Mehrere Benutzer mit Rollen und Vier-Augen-Freigaben
- Anmeldung über das Verzeichnis des Instituts
- Betrieb im eigenen Rechenzentrum oder bei einem deutschen Anbieter
Pilotbetrieb
Früh einsetzen und mitbestimmen.
Pilotinstitute setzen SteadIn vor allen anderen ein. Der Einsatz mit echten Institutsdaten beginnt mit einem klaren Vertrag.
Interesse am Pilotbetrieb melden- Betrieb im eigenen HausDie Anwendung läuft auf Ihren Geräten. Ihre Daten verlassen das Institut nicht.
- Direkter Draht zur EntwicklungRückmeldungen aus Ihrem Alltag fließen ohne Umweg in das Produkt.
- Einfluss auf die ReihenfolgeWas Pilotinstitute am dringendsten brauchen, entsteht zuerst.
- Unterlagen für Ihre ITDatenablage, Verbindungen nach außen und Notfallweg sind beschrieben. Ihre IT kann Abrufe aus dem Internet zentral sperren.
Rahmendaten
Kurz und knapp.
- Stand
- Vorabversion für Vorführungen und den Pilotbetrieb
- Plattform
- Windows und macOS, ein Arbeitsplatz je Installation
- Datenhaltung
- Lokal auf dem Gerät, ohne Cloud-Konto und ohne Telemetrie
- Internet
- Nach der Installation aus. Einzelne Abrufe schalten Sie bewusst ein, Ihre IT kann sie sperren.
- KI-Anbindung
- Model Context Protocol, lokal; Schreiben nur nach Freigabe
- Sprachen
- Deutsch und Englisch
Passt das zu Ihrem Haus?
Finden wir es in einer kurzen Vorführung heraus.